VERMÖGENSPLAN --- Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB)

Geschäftsgrundlage ist ein Beratungsvertrag, der Art und Umfang eines zu erstellenden VERMÖGENSPLAN-Konzeptes regelt. Ein solches Konzept basiert auf der aktuellen persönlichen und finanziellen Situation und auf den individuellen Wünschen und Zielen bzw. der Mentalität eines jeden Mandanten. Die Anforderung an ein solches Konzept ist nicht die Frage nach dem besten Anlage- oder Versicherungsprodukt (ein solches gibt es nicht) sondern danach, mit welchen Finanzinstrumenten die persönlichen Bedürfnisse am besten und individuell befriedigt werden können. Für die Übernahme eines Beratungsauftrages stehen dem Mandanten 4 Varianten zur freien Auswahl:
 
  A. Reiner Vermittlungsauftrag, bezogen auf ein konkretes Thema bzw. Finanzprodukt

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  B. Umfassende Finanzberatung ohne Betreuungsauftrag

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  C. Umfassende Finanzberatung mit Betreuungsauftrag ohne Maklervollmacht

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  D. Umfassende Finanzberatung mit Betreuungsauftrag mit Maklervollmacht

Die Geschäftsbeziehung zwischen Mandant und Vermögensberater wird durch einen entsprechenden Beratungsvertrag dokumentiert, mit dem sich der Mandant auf die Art und den Umfang der Vermögensberatung festlegt. Die Laufzeit des Beratungsverhältnises regelt der Vertrag.

Die Vergütung regelt sich gemäß Vergütungstabelle, die Bestandteil der AGB ist. Bei einer wirksamen Honorarvereinbarung wird das Beratungshonorar nach Erreichen des Beratungsergebnisses fällig. Die Wahl der Vergütungsvariante ist dem Mandanten freigestellt.

Wird die Geschäftsbeziehung vor erzielen des Beratungsergebnises vom Mandanten beendet oder die Zeichnung des/der Finanzprodukte(s) widerrufen, sind Stornogebühren für die bis dahin erbrachten Leistungen des Vermögensberaters zu erbringen. Die Stornogebühren betragen 50% des jeweiligen Beratungshonorars. Eine Aushändigung des Beratungsergebnises erfolgt in diesem Falle nicht.

Der Vermögensberater hat sein Gewerbe am 01.02.1996 ordnungsgemäß bei der Stadt Bergheim angemeldet. Er ist freier Finanzberater mit Makler-Status und Inhaber einer Gewerbeerlaubnis nach §34c, §34d Abs.1 und §34f Abs.1 GewO. Er ist weder einer bestimmten Gesellschaft verpflichtet, noch in irgend einer anderen Form weisungsgebunden. Als Makler vertritt er die Interessen seiner Mandanten gegenüber den einzelnen Versicherungs-, Kapitalanlage- oder sonstigen Gesellschaften.

Der Vermögensberater ist im Besitz einer von der IHK-Köln nach §34d Abs.1 GewO ausgestellten Erlaubnis zur Vermittlung von Versicherungsprodukten als Versicherungsmakler. Das Register wird vom Deutschen Industrie- und Handelskammertag e.V. geführt und kann unter der Internet-Adresse: http://www.vermittlerregister.org eingesehen werden.   Erläuterungen zur Registrierung

Der Vermögensberater ist im Besitz einer von der IHK-Köln nach §34f Abs.1 GewO ausgestellten Erlaubnis zur Vermittlung von offenem und geschlossenem Investmentvermögen. Das Register wird vom Deutschen Industrie- und Handelskammertag e.V. geführt und kann unter der Internet-Adresse: http://www.vermittlerregister.org eingesehen werden.  Erläuterungen zur Registrierung

Eine Haftung kommt grundsätzlich nur bei wahrheitsgemäßer, vollständiger und aktueller Angabe aller wesentlichen Daten durch den Mandanten zum tragen.
Die Haftung des Vermögensberaters ist im Falle fahrlässiger Verletzung seiner vertraglichen Pflichten auf einen Betrag von 1,13 Mio. EUR je Schadensfall bzw. 1,70 Mio. EUR für alle Schadensfälle innerhalb eines Jahres begrenzt. Der Vermögensberater hält bis zu dieser Summe eine Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung vor.
Soweit im Einzelfall das Risiko eines höheren Schadens besteht, hat der Mandant die Möglichkeit, den Haftpflicht-Versicherungsschutz des Vermögensberaters auf eigene Kosten auf eine Versicherungssumme zu erhöhen, die das übernommene Risiko abdeckt. Der Vermögensberater gibt hierzu eine Empfehlung ab.
Ansprüche auf Schadenersatz aus dem Beratungsvertrag wegen einer fahrlässig begangenen Pflichtverletzung verjähren in drei Jahren. Die Verjährung beginnt mit dem Zeitpunkt, in dem der Mandant Kenntnis von dem Schaden und der Person des Ersatzpflichtigen erlangt hat oder ohne grobe Fahrlässigkeit erlangt haben müsste. Spätestens verjähren diese Ansprüche jedoch drei Jahre nach Beendigung des Beratungsvertrages.

Die zur Verfügung gestellten Daten werden im Rahmen der Zweckbestimmung des Vertrages elektronisch gesammelt, gespeichert, verarbeitet, ausgewertet und ggf. weitergeleitet. Personenbezogene Daten werden entsprechend des BDatSchG geschützt und nicht an Dritte weiter gegeben.

Der Mandant hat alle für die Beratung erforderlichen Daten realistisch und wahrheitsgetreu anzugeben.
Je nach Beratungsvariante erstellt der Vermögensberater entweder ein kurzes Protokoll oder eine ausführliche Auswertung.

Vorstehende Bestimmungen haben nur Gültigkeit, sofern nach Drucklegung in Kraft getretener gesetzlicher Vorschriften keine andere Regelung vorgesehen ist.