VERMÖGENSPLAN - unabhängiger Vermögensberater im Erft-Kreis

Andreas Pedyna ist freier und unabhängiger Vermögensberater im Rhein-Erft-Kreis.
Mit der innovativen VERMÖGENSPLAN-Strategie wird die aktuelle Situation mit den finanziellen Wünschen in Einklang gebracht.

Es fällt auf, dass die einzelnen Finanzentscheidungen vielfach auf der Basis des aktuellen Bedarfes getroffen werden. Ein ganzheitliches Vermögenskonzept ist vielfach nicht vorhanden.
Eine professionelle Vermögensberatung hat genau dieses Gesamtkonzept in Form einer ganzheitlichen Vermögensplanung im Auge.Die einzelnen Finanzentscheidungen werden dabei auf bereits bestehende und zukünftig geplante Finanzprodukte und natürlich die finanziellen Ziele abgestimmt.
Im Bereich der Sachversicherungen sind Querverbindungen zu anderen Sparten eher nicht zu finden, aber alle anderen Themen haben einen recht großen gegenseitigen Einfluß. Bei der Absicherung der Arbeitskraft muss man z.B. auch die Planung der Altersvorsorge mit einbeziehen. Sehr oft werden für die private Altersvorsorge Lebensversicherungsprodukte genutzt, so dass sie irrtümlich zur Versicherungssparte gezählt wird. Tatsächlich handelt es sich aber um einen reinen Sparvorgang, der nur in ganz geringem Umfang eine Versicherungsleistung in Form eines Todesfallschutzes beinhaltet. (Handelt sich sich um einen Vertrag mit einer Rentenzahlung, so kann man die vereinbarte Rente -nicht aber den Ansparvorganung- aufgrund der Berücksichtigung der Sterbetafel als Versicherungsleistung ansehen.) Daher muss auch eine Kapitalbildende Lebensversicherung als Baustein im gesamten Analge-Portfolio gesehen werden und zum Anlagekonzept passen. Auch ein Immobilienerwerb hat einen maßgeblichen Einfluss auf die Altersvorsorge-Planung, da der Kapitalbedarf im Ruhestand stark beeinflusst wird.

Welches Konzept für Sie das passende ist, erfahren Sie im Bertaungsgespräch durch einen Vermögensberater nach folgendem Ablauf-Schema:

• 1) Bedarfsermittlung
• 2) Vermögensplanung (Konzepterstellung)
• 3) Produktempfehlung (ggf. Produktvermittlung)
• 4) Dokumentation der Beratung

Grundsätzlich muss bei einem Vermögensberater zwischen einem gebunden (Handelsvertreter nach $84 HGB) und einem unabhängigen (Finanzmakler nach §93 HGB) Berater unterschieden werden.

 

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